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分拆结售汇被严查 国外现金买房将上“黑名单”

尊宝娱乐手机版 www.doriangray.net 核心提示: 新汇改”至今一个月的时间,很多银行已经通过实际行动,加强了购付汇的监管,主要手段是增加手续和成本。

【中国商网综合报道】近日,汇局下发各分局通知,个人分拆购汇被加强监管,要求各家银行对可能的分拆交易提高警惕,必要时拒绝购汇申请。报道指出,上海当地各外汇指定银行已被要求在上周五(9月11日)之前,完成自查从今年6月1日至8月31日期间进行的全部境外直接投资登记和外汇买卖业务。专家认为,此项业务主要防范国内资本快速外逃,对个人旅游等购汇需求影响不大。其中个人分拆购汇被加强监管受到了广泛关注,外管局要求各家银行对可能的分拆交易提高警惕,必要时拒绝购汇申请。

重点自查内容包括:

境内机构在境外进行直接投资的资金来源和境外资金用途,须具备真实性。

银行自行制定的涉及境外直接投资以及资金汇兑业务的内部控制和操作规程,是否符合外汇管理相关规定。

银行有否先为注册地企业客户办理登记凭证,再为其办理直接投资项下的账户开设和资金汇兑业务。

根据外管局的规定,5个以上不同个人,同日、隔日或连续多日分别购汇后,将外汇汇给境外同一个人或机构;个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上提取接近等值1万美元外币现钞;同一个人将其外汇储蓄账户内存款划转至5个以上直系亲属等情况界定为个人分拆结售汇行为。

比如说,小明打算在美国买房子,受困于每年5万美元的购汇额度,因此发动家里的亲戚购汇后电汇给他(同日、隔日或连续多日)。这样就可能构成了个人购汇分拆交易,如果往前推算90日内购汇总金额超过等值20万美元,则小明就上了银行的“关注名单”,可能会被暂停外汇交易及汇款。

新汇改”至今一个月的时间,很多银行已经通过实际行动,加强了购付汇的监管,主要手段是增加手续和成本。

在中国外管局种种措施背后,是中国正面临的较大资本外流压力。英国《金融时报》援引花旗集团统计数据称,在截止今年6月底的四个季度里,中国资本外流总额超过5000亿美元(不含债务偿还部分)。

法国兴业银行中国经济师姚炜近期表示,中国政府将一边允许人民币有序贬值,一边对资本流出设置更多限制。她还称,为减轻抛售外储来抵消资本外流的压力,中国央行有很大的可能性在不久之后实施资本管制。

然而,近期央行虽然连续发布几个关于个人和企业购付汇业务的监管措施,但接近外汇局人士对本报记者表示:“现在并没有进行资本管制,从外汇局的角度,在合规合理的情况下,正常业务还是可以办理的,无非是加强了监管。”

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